第30章 匪夷所思的內情
會議室內威廉·卡特看著眼前的華裔女人。
「劉女士您好，我是合規部的威廉·卡特，這位是我的同事米歇爾·波特，這是我們的工作證件。
本次訪談，我會再次向您確認一遍，關於受益人UTMA帳戶的具體信息。」
說完，威廉便向劉曉莉遞過去了自己和同事的工作證。
「好的，威廉先生，我明白了。」劉曉莉看完之後，點了點頭。
「首先，劉女士請您回答，這個帳戶的受益人是否為您的女兒劉藝菲，是否是以劉藝菲的名義開立的？」
「是的！」劉曉莉點了點頭。
旁邊的一位米歇爾，快速記錄著訪談的內容。
「好的。第二個問題，帳戶開設到現在共有兩筆錢進入過，分別是1997年11月3日和1999年1月22日，合計為5464美元。
請問這兩筆都是受益人的對嗎？」威廉看向眼前的女人。
劉曉莉聽到這話猶豫了一下，隨後便搖了搖頭，
「不是！我女兒只占了很小一部分資金。」
威廉和身邊的米歇爾瞬間愣住了，沒想到剛開始就出問題了，回過神來後，連忙確認道。
「劉女士，您的意思是這兩筆錢不都是受益人的，這裡面形成了資金池……您是這個意思嗎？」
「是的，這兩筆錢一共是來自5個孩子的零花錢。」劉曉莉點頭說道。
「5個孩子的零花錢？劉女士，您是什麼時候知道這件事的？您日常給女兒的零花錢是多少?」威廉看了一眼米歇爾，震驚的開口。
「嗯，期初我也不知道。是前幾天從裡面劃轉資金的時候，他們幾個孩子才告知我們的。」劉曉莉說道，又補充道：
「我和丈夫給女兒的零花錢，大約每周在100美元左右，一個月大約500美元，她平常不怎麼花錢。所以，當時我們也不知道這錢是不是她自己的。」
「劉女士，不管你們知不知道這種情況。但是結果已經違背了UTMA的『財產隔離』和『唯一受益人』原則！
還有從錢進入受益人帳戶的那一刻起，託管人就違背了嘉信協議里的承諾，沒有起到應盡的託管義務。由此，給嘉信帶來的損失，需要你們託管人賠付。」威廉陳述道，
「還有，您是否承諾過——資產僅歸未成年人所有，託管人只為受益人利益指示交易，不混同第三方資金！」
「威廉先生，這事我知道，也承諾過。但是，我也是事後才知道沒多久。」劉曉莉辯解道。
「好的，劉女士，這情況我們知道了。」威廉點了點頭。
「那劉女士，請您再次回答，這5個孩子的零花錢是以什麼方式進入受益人UTMA帳戶的，他們是否留有過任何形式的集資協議？」威廉問道。
「是以現金-支票轉帳的方式，這幾個孩子手裡都留有一份集資協議。」劉曉莉說道。
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「那你能告訴我，這個想法是誰提議的嗎？是受益人麼？」威廉好奇的問道。
「不是，是帳戶的最大占比方李哲宇。」劉曉莉說道，
「李哲宇？」
聽到這話，威廉禁不住看了一眼旁邊的米歇爾。
他們知道另一組在詢問的就是這個受益人名叫李哲宇的UTMA異常帳戶。
「他一個孩子為什麼會發起這種提議，是有人在背後指導嗎？」威廉一臉疑惑。
「不是，是這個孩子天生對股票感興趣，想到了幾個一起玩的夥伴，單純的是想拉他們嘗試賺零花錢。」劉曉莉說道。
「你的意思是說你女兒的帳戶也是這個李哲宇在操作的？」威廉和米歇爾臉上浮現出了一抹驚訝。
「不，是我丈夫在操作，但是買入的股票我女兒都會聽這個孩子的，我丈夫在考察女兒說的股票之後，發現她說的股票確實值得買入，才開始操作的。」劉曉莉回復道。
「嗯，好的。但是看到你們每次買入都是在押注一隻股票，你們有沒有想過一個未成年人能擔負的起這種風險麼？
即使這種方法是受益人要求的，但是他們缺乏對股市風險的成熟認知，你們託管人就沒有擔憂過嗎？」威廉反問道。
「嗯，這確實是我們的失職。」劉曉莉沉默了一下。
威廉·卡特看了一眼沉默的劉曉莉。
隨後，他拿過同事米歇爾記錄的重大違規訪談內容看了一遍，便推到了劉曉莉面前。
「劉女士，您看一下今天的訪談內容，如果沒有問題的話，麻煩請您簽一下名字。」
「好的，謝謝！」
……
另一間，會議室里。
羅伯特·海斯和蕾切爾·萊文一臉目瞪口呆的聽著眼前男人的敘述。
「李先生，您是說您所有的操作都是基於UTMA帳戶受益人的建議，他一個未成年人做出了兩個連續年均十倍的帳戶？」
「是的，羅伯特先生。我對此也很是納悶，但是又不得不承認，可能是我兒子天生對股市敏感吧！
期初，我也不間斷的操作了幾筆小額投資，但都是以虧損收尾。
後來，我就感覺他的選擇要優於我，所以基本都會參考他的建議，再決定是否買入。」李勛點了點頭。
羅伯特和蕾切爾對視了一眼，一臉的不可思議。
雖然感覺這件事簡直就是天方夜譚，但是也相信眼前的中年男人應該不敢開這種玩笑。
畢竟，這時候還編這種故事，那簡直就是在怕SEC（美國證券交易委員會）捅不死他，幫忙給它遞刀子。
羅伯特看了一下眼前的帳戶交易流水，確實中間有幾筆小額虧損。
「李先生，受益人的帳戶於12月6日劃轉出了一筆880萬美元的資金，轉入帳戶是一家註冊在維京的BVI大陸企業叫『騰訊』。
您為什麼會替受益人選擇投資這樣一家處於創始期的網際網路公司？您考慮過UTMA的『審慎原則』嗎？還是說這也是受益人的指導？」羅伯特問道。
「是我的選擇，當然我兒子了解後也沒有反對。
在投資之前，首先我見過他們的創始人，了解了他們的產品和市場占有率。
後來，我親自去對面考察了一番，確定這是一家有潛力的初創公司，我才做出的投資決定。」李勛陳述道。
……
最後，羅伯特和蕾切爾檢查了一遍這令人匪夷所思的訪談記錄。
「好的，謝謝！」
「劉女士您好，我是合規部的威廉·卡特，這位是我的同事米歇爾·波特，這是我們的工作證件。
本次訪談，我會再次向您確認一遍，關於受益人UTMA帳戶的具體信息。」
說完，威廉便向劉曉莉遞過去了自己和同事的工作證。
「好的，威廉先生，我明白了。」劉曉莉看完之後，點了點頭。
「首先，劉女士請您回答，這個帳戶的受益人是否為您的女兒劉藝菲，是否是以劉藝菲的名義開立的？」
「是的！」劉曉莉點了點頭。
旁邊的一位米歇爾，快速記錄著訪談的內容。
「好的。第二個問題，帳戶開設到現在共有兩筆錢進入過，分別是1997年11月3日和1999年1月22日，合計為5464美元。
請問這兩筆都是受益人的對嗎？」威廉看向眼前的女人。
劉曉莉聽到這話猶豫了一下，隨後便搖了搖頭，
「不是！我女兒只占了很小一部分資金。」
威廉和身邊的米歇爾瞬間愣住了，沒想到剛開始就出問題了，回過神來後，連忙確認道。
「劉女士，您的意思是這兩筆錢不都是受益人的，這裡面形成了資金池……您是這個意思嗎？」
「是的，這兩筆錢一共是來自5個孩子的零花錢。」劉曉莉點頭說道。
「5個孩子的零花錢？劉女士，您是什麼時候知道這件事的？您日常給女兒的零花錢是多少?」威廉看了一眼米歇爾，震驚的開口。
「嗯，期初我也不知道。是前幾天從裡面劃轉資金的時候，他們幾個孩子才告知我們的。」劉曉莉說道，又補充道：
「我和丈夫給女兒的零花錢，大約每周在100美元左右，一個月大約500美元，她平常不怎麼花錢。所以，當時我們也不知道這錢是不是她自己的。」
「劉女士，不管你們知不知道這種情況。但是結果已經違背了UTMA的『財產隔離』和『唯一受益人』原則！
還有從錢進入受益人帳戶的那一刻起，託管人就違背了嘉信協議里的承諾，沒有起到應盡的託管義務。由此，給嘉信帶來的損失，需要你們託管人賠付。」威廉陳述道，
「還有，您是否承諾過——資產僅歸未成年人所有，託管人只為受益人利益指示交易，不混同第三方資金！」
「威廉先生，這事我知道，也承諾過。但是，我也是事後才知道沒多久。」劉曉莉辯解道。
「好的，劉女士，這情況我們知道了。」威廉點了點頭。
「那劉女士，請您再次回答，這5個孩子的零花錢是以什麼方式進入受益人UTMA帳戶的，他們是否留有過任何形式的集資協議？」威廉問道。
「是以現金-支票轉帳的方式，這幾個孩子手裡都留有一份集資協議。」劉曉莉說道。
𝖳𝖶看書網→𝗌𝗁𝗎.𝗍𝗐
「那你能告訴我，這個想法是誰提議的嗎？是受益人麼？」威廉好奇的問道。
「不是，是帳戶的最大占比方李哲宇。」劉曉莉說道，
「李哲宇？」
聽到這話，威廉禁不住看了一眼旁邊的米歇爾。
他們知道另一組在詢問的就是這個受益人名叫李哲宇的UTMA異常帳戶。
「他一個孩子為什麼會發起這種提議，是有人在背後指導嗎？」威廉一臉疑惑。
「不是，是這個孩子天生對股票感興趣，想到了幾個一起玩的夥伴，單純的是想拉他們嘗試賺零花錢。」劉曉莉說道。
「你的意思是說你女兒的帳戶也是這個李哲宇在操作的？」威廉和米歇爾臉上浮現出了一抹驚訝。
「不，是我丈夫在操作，但是買入的股票我女兒都會聽這個孩子的，我丈夫在考察女兒說的股票之後，發現她說的股票確實值得買入，才開始操作的。」劉曉莉回復道。
「嗯，好的。但是看到你們每次買入都是在押注一隻股票，你們有沒有想過一個未成年人能擔負的起這種風險麼？
即使這種方法是受益人要求的，但是他們缺乏對股市風險的成熟認知，你們託管人就沒有擔憂過嗎？」威廉反問道。
「嗯，這確實是我們的失職。」劉曉莉沉默了一下。
威廉·卡特看了一眼沉默的劉曉莉。
隨後，他拿過同事米歇爾記錄的重大違規訪談內容看了一遍，便推到了劉曉莉面前。
「劉女士，您看一下今天的訪談內容，如果沒有問題的話，麻煩請您簽一下名字。」
「好的，謝謝！」
……
另一間，會議室里。
羅伯特·海斯和蕾切爾·萊文一臉目瞪口呆的聽著眼前男人的敘述。
「李先生，您是說您所有的操作都是基於UTMA帳戶受益人的建議，他一個未成年人做出了兩個連續年均十倍的帳戶？」
「是的，羅伯特先生。我對此也很是納悶，但是又不得不承認，可能是我兒子天生對股市敏感吧！
期初，我也不間斷的操作了幾筆小額投資，但都是以虧損收尾。
後來，我就感覺他的選擇要優於我，所以基本都會參考他的建議，再決定是否買入。」李勛點了點頭。
羅伯特和蕾切爾對視了一眼，一臉的不可思議。
雖然感覺這件事簡直就是天方夜譚，但是也相信眼前的中年男人應該不敢開這種玩笑。
畢竟，這時候還編這種故事，那簡直就是在怕SEC（美國證券交易委員會）捅不死他，幫忙給它遞刀子。
羅伯特看了一下眼前的帳戶交易流水，確實中間有幾筆小額虧損。
「李先生，受益人的帳戶於12月6日劃轉出了一筆880萬美元的資金，轉入帳戶是一家註冊在維京的BVI大陸企業叫『騰訊』。
您為什麼會替受益人選擇投資這樣一家處於創始期的網際網路公司？您考慮過UTMA的『審慎原則』嗎？還是說這也是受益人的指導？」羅伯特問道。
「是我的選擇，當然我兒子了解後也沒有反對。
在投資之前，首先我見過他們的創始人，了解了他們的產品和市場占有率。
後來，我親自去對面考察了一番，確定這是一家有潛力的初創公司，我才做出的投資決定。」李勛陳述道。
……
最後，羅伯特和蕾切爾檢查了一遍這令人匪夷所思的訪談記錄。
「好的，謝謝！」