第29章 嘉信核查
12月9日，第二天。
法拉盛社區的一家中醫診所內，
「叮鈴鈴——」
李勛放下手裡的藥單，好奇的接起電話，
「喂，你好，這裡是國醫堂，請問您要找誰？」
「你好，請問是李勛先生嗎？我是嘉信理財合規調查部的麥可·斯特林。」電話里傳來一道聲音。
李勛聽到這話頓時愣了一下，疑惑的說道：「麥可先生你好，不知道來電是因為……？」
「李勛先生，您名下託管的李哲宇 UTMA帳戶（帳號183……）需要做KYC現場重核。
請您作為已知關聯人於 7個工作日內到加州做一份自願陳述記錄，可以攜帶律師，不來我們將繼續按程序處理。」
「啊～」李勛聽到這話頓時愣住，心想這是什麼情況？
反應過來之後，他連忙應道：「好的，我知道了，一定會過去。」
「好的，謝謝您的配合。」
李勛掛斷電話之後，一臉疑惑的表情，心想，難道是自己兒子操作帳戶被發現了？
與此同時，
陳國立在律所內也接到了相同的電話，但作為一個常年和各種金融機構打交道的律師來說倒是也沒有驚訝。
放下電話之後，他知道紙終究包不住火了！
……
晚上，
陳國立、李勛、李哲宇三人坐在沙發上。
「你們也不用擔心，今天嘉信打來電話只是讓我們去核實一下KYC的信息，大概率是這兩個帳戶的收益實在是太高，引起他們的關注了。
而UTMA又是一類比較敏感的未成年人現金帳戶，所以，他們要重新核查一下。」陳國立說道，隨後又補充了一句。
「但是，我估計藝菲的帳戶肯定是要被凍結了。」
「哦，陳叔怎麼了？」李哲宇愣了一下。
「KYC的問詢圍繞的就是『這個帳戶是誰的、錢從哪來、誰在操作、為誰利益、交易合不合理』這五個問題開展的。
藝菲帳戶中涉及你們5個人的資金，早晚要公開沒法隱瞞，一旦隱瞞就會上升為『試圖隱藏非法所得罪』託管人要擔負刑事責任。」陳國立補充道。
「這麼嚴重！那藝菲的帳戶會怎麼辦？」李哲宇一臉汗顏的說道。
陳國立考慮了一下，之後說道：
「帳戶所有交易凍結，收回託管人的權限。以後，只能平倉或者是向受益人其他帳戶轉帳。
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然後，嘉信會要求你們補交5人的出資協議書。這份協議對外依舊無效，對內只是用來證明帳戶做了多人資金池和代持通道。
同時，KYC失實這項罪責，嘉信也會面臨SEC監管的資金處罰。」
「嗯，知道了，陳叔那我的帳戶呢，會有問題嗎？」李哲宇問道。
「那就要看『誰在操作』和『交易合不合理』這兩個問題了。你爸到底能不能抗住這麼高收益的過程問詢？
還有就是交易行為很難符合UTMA中的『審慎交易』原則，我看你多次都是重倉一隻股票。」陳國立看著他說道。
「額，這樣說起來，豈不是我的帳戶也要被凍結了？」李哲宇頓時愣住了。
「還有一個最麻煩的是，我們的解釋一旦沒法讓嘉信相信，他們肯定會私下上報SAR，這是美國財政部針對疑似反洗錢、欺詐、恐怖融資交易的信息舉報平台。
這裡面有金融行業必報的四種情況，其中有一條就是：
明顯不屬於該客戶通常會做的交易，而且查詢完之後也沒有合理解釋。
而且，這項制度僅僅是要求金融機構懷疑或者是有理由懷疑即可，不要求證實犯罪結果。」
李哲宇聽完心態都有點炸了，怎麼感覺都還不如自己承認是自己操作的算了。
……
12月12日。
一架直飛舊金山的飛機從紐約起飛。
飛機上，劉曉莉一臉無奈的表情，這剛從大陸回來就又要飛往舊金山了。
約莫6個小時之後，
一行人坐車來到了舊金山凱爾尼街的嘉信大廈樓下。
幾人在門口打量了一眼，隨後便走進了這座27層高的大樓。
「你好，幾位先生有什麼需要幫忙的嗎？」剛走進大廈便有一位大堂服務人員上前問道。
「你好，我們找合規調查部的麥可·斯特林先生。」陳國立上前笑著解釋道。
「好的，先生，請問您有預約了嗎？」客服人員笑著應道。
「嗯，已經和麥可先預約過了。」陳國立點了點頭。
大堂客服人員確認之後，便帶著幾人乘坐電梯上了25樓的辦公區。
「幾位先生，請隨我來。」走出電梯之後，客服人員便帶著幾人走向中間的一間會議室。
推門進入後，李哲宇打量了一眼，只見會議桌主位上是一位60多歲的中年人，旁邊還有幾位差不多40-50歲左右的管理人員。
「查爾斯董事、沃爾特總裁，麥可部長，陳先生他們已經到了。」大堂客服人員匯報導。
「好的。」一位40多歲的中年人起身點頭。
隨後，他看向幾人一一辨別之後，笑著伸手說道，
「歡迎陳先生、李先生、劉女士，我是嘉信理財合規部的麥可，這幾位分別是我們嘉信的……」
待眾人寒暄過後。
「陳先生，李先生，非常抱歉勞煩你們不遠萬里從紐約趕過來。
但是，這次KYC的核實調查，相信你們應該也猜到了原因，你們名下託管的帳戶確實是太過駭人聽聞了。我們不得不做好隨時應對SEC審查的情況。」沃爾特解釋道。
「麥可部長，這些我們了解。」陳國立點頭說道。
查爾斯·嘉信和CEO沃爾特、CFO克里斯多福則是默默觀察著對面一行人的狀態。
「那接下來，如果大家沒有什麼問題的話，我們就進入隔離核查訪談環節了。」麥可說道。
「好的！」
隨後，就有幾位嘉信合規部的職員拿著新的KYC表格引領李勛、陳國立、劉曉莉三人出了會議室。
頓時房間裡就只剩下了李哲宇。
查爾斯幾人看著眼前的少年友好的笑了一下，他們也沒想到今天還有一個未成年人會來，也沒有做其他準備，主要是未成年人暫時沒法單獨訪談。
法拉盛社區的一家中醫診所內，
「叮鈴鈴——」
李勛放下手裡的藥單，好奇的接起電話，
「喂，你好，這裡是國醫堂，請問您要找誰？」
「你好，請問是李勛先生嗎？我是嘉信理財合規調查部的麥可·斯特林。」電話里傳來一道聲音。
李勛聽到這話頓時愣了一下，疑惑的說道：「麥可先生你好，不知道來電是因為……？」
「李勛先生，您名下託管的李哲宇 UTMA帳戶（帳號183……）需要做KYC現場重核。
請您作為已知關聯人於 7個工作日內到加州做一份自願陳述記錄，可以攜帶律師，不來我們將繼續按程序處理。」
「啊～」李勛聽到這話頓時愣住，心想這是什麼情況？
反應過來之後，他連忙應道：「好的，我知道了，一定會過去。」
「好的，謝謝您的配合。」
李勛掛斷電話之後，一臉疑惑的表情，心想，難道是自己兒子操作帳戶被發現了？
與此同時，
陳國立在律所內也接到了相同的電話，但作為一個常年和各種金融機構打交道的律師來說倒是也沒有驚訝。
放下電話之後，他知道紙終究包不住火了！
……
晚上，
陳國立、李勛、李哲宇三人坐在沙發上。
「你們也不用擔心，今天嘉信打來電話只是讓我們去核實一下KYC的信息，大概率是這兩個帳戶的收益實在是太高，引起他們的關注了。
而UTMA又是一類比較敏感的未成年人現金帳戶，所以，他們要重新核查一下。」陳國立說道，隨後又補充了一句。
「但是，我估計藝菲的帳戶肯定是要被凍結了。」
「哦，陳叔怎麼了？」李哲宇愣了一下。
「KYC的問詢圍繞的就是『這個帳戶是誰的、錢從哪來、誰在操作、為誰利益、交易合不合理』這五個問題開展的。
藝菲帳戶中涉及你們5個人的資金，早晚要公開沒法隱瞞，一旦隱瞞就會上升為『試圖隱藏非法所得罪』託管人要擔負刑事責任。」陳國立補充道。
「這麼嚴重！那藝菲的帳戶會怎麼辦？」李哲宇一臉汗顏的說道。
陳國立考慮了一下，之後說道：
「帳戶所有交易凍結，收回託管人的權限。以後，只能平倉或者是向受益人其他帳戶轉帳。
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然後，嘉信會要求你們補交5人的出資協議書。這份協議對外依舊無效，對內只是用來證明帳戶做了多人資金池和代持通道。
同時，KYC失實這項罪責，嘉信也會面臨SEC監管的資金處罰。」
「嗯，知道了，陳叔那我的帳戶呢，會有問題嗎？」李哲宇問道。
「那就要看『誰在操作』和『交易合不合理』這兩個問題了。你爸到底能不能抗住這麼高收益的過程問詢？
還有就是交易行為很難符合UTMA中的『審慎交易』原則，我看你多次都是重倉一隻股票。」陳國立看著他說道。
「額，這樣說起來，豈不是我的帳戶也要被凍結了？」李哲宇頓時愣住了。
「還有一個最麻煩的是，我們的解釋一旦沒法讓嘉信相信，他們肯定會私下上報SAR，這是美國財政部針對疑似反洗錢、欺詐、恐怖融資交易的信息舉報平台。
這裡面有金融行業必報的四種情況，其中有一條就是：
明顯不屬於該客戶通常會做的交易，而且查詢完之後也沒有合理解釋。
而且，這項制度僅僅是要求金融機構懷疑或者是有理由懷疑即可，不要求證實犯罪結果。」
李哲宇聽完心態都有點炸了，怎麼感覺都還不如自己承認是自己操作的算了。
……
12月12日。
一架直飛舊金山的飛機從紐約起飛。
飛機上，劉曉莉一臉無奈的表情，這剛從大陸回來就又要飛往舊金山了。
約莫6個小時之後，
一行人坐車來到了舊金山凱爾尼街的嘉信大廈樓下。
幾人在門口打量了一眼，隨後便走進了這座27層高的大樓。
「你好，幾位先生有什麼需要幫忙的嗎？」剛走進大廈便有一位大堂服務人員上前問道。
「你好，我們找合規調查部的麥可·斯特林先生。」陳國立上前笑著解釋道。
「好的，先生，請問您有預約了嗎？」客服人員笑著應道。
「嗯，已經和麥可先預約過了。」陳國立點了點頭。
大堂客服人員確認之後，便帶著幾人乘坐電梯上了25樓的辦公區。
「幾位先生，請隨我來。」走出電梯之後，客服人員便帶著幾人走向中間的一間會議室。
推門進入後，李哲宇打量了一眼，只見會議桌主位上是一位60多歲的中年人，旁邊還有幾位差不多40-50歲左右的管理人員。
「查爾斯董事、沃爾特總裁，麥可部長，陳先生他們已經到了。」大堂客服人員匯報導。
「好的。」一位40多歲的中年人起身點頭。
隨後，他看向幾人一一辨別之後，笑著伸手說道，
「歡迎陳先生、李先生、劉女士，我是嘉信理財合規部的麥可，這幾位分別是我們嘉信的……」
待眾人寒暄過後。
「陳先生，李先生，非常抱歉勞煩你們不遠萬里從紐約趕過來。
但是，這次KYC的核實調查，相信你們應該也猜到了原因，你們名下託管的帳戶確實是太過駭人聽聞了。我們不得不做好隨時應對SEC審查的情況。」沃爾特解釋道。
「麥可部長，這些我們了解。」陳國立點頭說道。
查爾斯·嘉信和CEO沃爾特、CFO克里斯多福則是默默觀察著對面一行人的狀態。
「那接下來，如果大家沒有什麼問題的話，我們就進入隔離核查訪談環節了。」麥可說道。
「好的！」
隨後，就有幾位嘉信合規部的職員拿著新的KYC表格引領李勛、陳國立、劉曉莉三人出了會議室。
頓時房間裡就只剩下了李哲宇。
查爾斯幾人看著眼前的少年友好的笑了一下，他們也沒想到今天還有一個未成年人會來，也沒有做其他準備，主要是未成年人暫時沒法單獨訪談。